TG:电报早已不安全！Telegram上最大的华人暗网市场覆灭史！

　　曾经作为黑灰产业御用社交转件的 Telegram，现在早已不在安全。 关于 Telegram的风险提示，郭律师团队从2024年就多次发出提示，大家且行且珍惜。

　　2018年，一家名为汇旺担保的机构悄然在Telegram上开展虚拟货币交易担保业务，后更名为好旺担保。好旺担保用七年时间成为华语暗网交易市场的巨头，境外网络灰黑产犯罪嫌疑人无人不知、无人不晓。汇旺担保主要是为境外黑灰产交易提供担保服务，具体来说是通过telegram进行组织为诈骗、洗钱、深度伪造、诈骗基础设施等提供担保服务，可以说99%的电诈资金洗白都离不开他们提供的担保服务。从本质上讲，他们提供的是诈骗产业链上下游的可信服务。不过，为诈骗行业提供可信服务，听起来有些讽刺。

　　成立于2018年，好旺担保依托即时通讯工具的隐蔽性，该平台开发出自动化交易的智能担保协议，日均处理逾10万笔交易，资金池峰值达8.3亿美元。至2023年，其业务已扩展至房地产、跨境赌博甚至人口贩卖领域。Elliptic报告数据显示，四年间该平台促成非法交易超270亿美元，占东南亚电诈洗钱市场的68%。该平台专注于加密货币、NFT（非同质化代币）以及其他虚拟资产交易的资金托管服务，其公群数量远超其他所有担保机构，每日处理的交易笔数和管理的押金总量也位居首位。该平台通过高度优化的流程设计，确保每一笔交易的高效与安全，为买卖双方提供全方位的交易保护。

　　好旺担保的运营模式完全依赖于Telegram平台，其核心账户和群组控制着大量金融类用户名与高价值NFT资源。其运营模式堪称暗网金融工程的范本：通过控制价值14亿美元的虚拟资产用户名资源，构建了包含37个核心账户的金融网络。平台不仅抽取每笔交易3%-5%的佣金，更通过资金沉淀的利息差年获利9亿美元。这种地下中央银行模式，甚至成为朝鲜黑客组织Lazarus Group洗白3700万美元赃款的关键通道。然而，正是这种规模和运营能力，也使其成为监管机构和平台运营商的重点打击对象。

　　2025年春天，一场破冰行动拉开序幕。美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）于2025年5月1日提议将好旺担保的母公司汇旺集团列为“主要洗钱关注对象”。FinCEN的指控显示，汇旺集团的洗钱活动涉及超400亿美元的非法资金，其中甚至包括朝鲜网络盗窃和针对美国公民的加密诈骗资金。这一提议旨在切断汇旺集团与美国金融系统的联系，进一步限制其非法运营。随后，好旺担保的美元清算通道遭全面冻结。

　　2025年5月13日，Telegram对其核心账户和群组采取了大规模封禁行动。这一行动是基于Elliptic的深度报告，该报告揭露了好旺担保在全球洗钱网络中的核心角色。报告指出，好旺担保及其母公司汇旺集团（Huione Group）从2021年至2025年洗钱金额超过400亿美元，包括朝鲜网络盗窃所得资金（约3700万美元）和加密货币投资诈骗的非法收益（约3亿美元，涉及美国公民）。

　　2025年5月13日当日，Telegram封禁了与好旺担保相关的数千个账户和用户名，包括其核心账户、数十个超级群组以及价值超过1000万人民币的“优质用户名”。这一行动直接导致好旺担保的所有NFT资产、频道和群组被封锁，公司随后宣布立即终止所有运营。Telegram的封禁行动不仅针对好旺担保，还包括其相关实体如新币担保，这体现了Telegram平台不断合规的转型决心。

　　受上述双重打击，好旺担保于当日发布公告，宣布立即终止所有业务运营。公告中提到，Telegram的封禁导致其所有NFT资产、频道和群组被封锁，无法继续运营。

　　继好旺担保被封禁后，新币担保一度被认为有潜力成为下一个华语最大暗网市场。工商注册信息显示，Xinbi 有限公司于2022年8月在科罗拉多州注册成立。根据Elliptic的报告，新币担保自2022年以来促成了至少84亿美元的交易，成为继好旺担保之后被曝光的第二大黑市平台。该平台为东南亚诈骗团伙提供服务，包括实施“杀猪盘”的犯罪集团。新币担保拥有23.3万用户，商户业务涵盖洗钱、星链（Starlink）卫星设备、伪造证件以及用于锁定受害者的个人信息数据库。其运营模式与好旺担保类似，完全依托Telegram平台，提供从技术工具到洗钱服务的全流程解决方案。

　　新币担保在5月13日接棒后，还没来得及消化用户，便在72小时之后，受到Telegram的封禁。根据报道，两大黑市平台新币担保和汇旺担保均被Telegram移除，目前已无法访问。这表明基于Telegram的华语暗网市场两大巨头相继覆灭，市场格局受到重创。

　　好旺担保、新币担保的覆灭标志着华语暗网市场的一次重大变革作为Telegram上最大的担保平台，好旺担保因其在洗钱和非法交易中的核心角色而遭到Telegram和美国执法部门的联合打击。随后，新币担保也被封禁，进一步表明监管机构和平台运营商目前对暗网违法交易市场的坚决打击态度。

　　不过从客观上讲，暗网市场的需求依然存在，头部平台覆灭往往催生更隐蔽的分形结构。未来的华语暗网市场可能将转向更隐秘的平台或采用新的运营模式，正如有人所言：当监管科技提升0.5个版本时，暗网技术已在谋划3.0迭代。这场地下金融的猫鼠游戏，注定是场没有终局的持久战。此外，有传言新币担保已经恢复运营。

　　郭志浩律师，中国致公党员，北京市盈科律师事务所全球总部合伙人、中国区董事、西北政法大学兼职教授、中南大学法学院兼职教授，现任盈科全球涉外刑事中心中国区主任、盈科全球校所合作委员会执行主任、盈科深圳第六届管委会委员、学术工作委员会主任、刑民交叉中心副主任、数字经济法律事务部主任、股权高级合伙人等，同时兼任西北政法大学数字经济与国家安全研究院执行院长、中国政法大学研究员兼涉外法治人才培养实践导师、山西农业大学客座教授、深圳市法学会数字法学研究会理事、深圳链协法律专委会主任等。多次荣获盈科全国优秀律师、十佳律师、卓越贡献大奖、领军人才等，2022年入选《对线年人物专访被收入《奋进中国》。曾办理众多百亿级经济犯罪、国际红通、涉黑涉恶等国内外重大敏感类案件，且为近三十例刑事案件作出成功的无罪辩护，部分经典案例被编入《辩策》《盈论》《案说合规》《影响力聚焦》等著作。此外，其发表数篇专业学术论文（部分为核心期刊），出版国内首本区块链行业法律实务类畅销专著《区块链法律实务》和反洗钱专著《反洗钱专项法律实务》（均出版于中国法律出版社）。多次受邀新华社、路透社等国家级通讯社的采访，民主与法治、中国经营报、中国产经新闻、CCTV华夏之声、法治日报、新京报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、凤凰新闻、华尔街见闻等数十家官方媒体均有相关报道。

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